新华网浙江频道5月13日电  多大金额的保险会被监管部门监控，终于有了定论。近日，保监会出台《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》（试行），如果客户当日累计投保20万元以上或出现可疑交易等，将被纳入反洗钱监测范围。

    所谓保险业大额交易，是指当日累计交易20万元人民币以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等其他形

    式的现金收支；可疑交易特征是，短期内分散投保或集中投保、分散退保且不能合理解释；频繁投保、退保、变换险种或保险金额；保险代理人代付保费，但不能说明来源等。

    根据要求，保险公司应建立客户身份识别和交易记录保存等内部操作规程，建立反洗钱内部控制制度。

    中国人寿一位不愿意透露姓名的团体保险客户经理透露：“目前还没有遗产税，所以个人通过保险洗钱的行为还不多。但一些企业利用团险逃税，在保险业早已是公开的秘密了。一般的操作程序是，企业在年底时在保险公司投保，年初即退保。一般而言，保险公司根据现金价值计算退保额，收取3％－5％的手续费，企业可得到趸缴保费的95％以上。相对于33％的企业所得税，仍是相当划算。”

    作者：记者李霄峰 编辑：郑海云